做好开户审核 防范洗钱风险

银行账户是各类犯罪活动特别是金融诈骗活动的重要载体，把好开户关意义重大。今年以来，建行临沂西城支行采取精准识别、强化履职等措施，守好柜台防线，精准控险，持续完善长效机制，有效防范网点操作风险及案件的发生。

“望”，支行要求对公开户时，营运主管、客户经理以及操作柜员分别审核客户开户资料，并通过相关电子化信息核实，加强身份核查。

“闻”，要求柜员养成良好的维系客户的意识，将客户维护工作化整为零，从开户开始就渗入到员工的心里，渗入到日常工作当中，通过对开户客户的观察了解，提升金融产品附加值，强化服务主体对客体的形象感受，对风险防范起到潜移默化的作用。

“问”，柜面是第一时间接触开户客户的，支行要求柜面在开始办理开户业务之前，通过面对面的交流，了解客户本人、联系人、授权代理人情况，对客户所提供的相关信息进行询问，认真分析客户提供信息之间的关联性，排除疑点，确认客户办理业务的真实意愿和代理关系的真实性，加大对开户信息的真实性、完整性和合规性的审查力度。

“切”，在核对和录入客户信息之前，准确切入核查流程，支行要求工作人员通过现场查看进行客户信息的核实，严格防控风险。

（韩奎峣）

责任编辑：范涛